Geld & Gehalt
Mit dem Gehaltserhöhung-Rechner sehen Sie, wie viel von einer Brutto-Erhöhung tatsächlich netto übrig bleibt. Ideal zur Vorbereitung auf Gehaltsverhandlungen oder um den realen Wert einer Gehaltsanpassung einzuschätzen.
Netto-Gewinn pro Monat
— €
So wird gerechnet
Die Netto-Erhöhung wird durch den Grenzsteuersatz bestimmt, der bei 42 % (ab einem zu versteuernden Einkommen von 69.879 Euro) bzw. 45 % (ab 277.826 Euro) liegen kann. Sozialabgaben fallen oberhalb der Beitragsbemessungsgrenze von 8.450,00 Euro im Monat nicht mehr an, was den Nettoeffekt bei hohen Gehältern verbessert.
Grenzsteuersatz berücksichtigt.
Häufige Fragen
Warum ist die Netto-Erhöhung viel kleiner als die Brutto-Erhöhung?
Das ist der Grenzsteuersatz! Auf Ihre Gehaltserhöhung zahlen Sie die höchsten Steuern und Sozialabgaben, die Sie insgesamt zahlen – nicht den Durchschnitt. Mit Einkommen über 60.000€ sind das leicht 40-50% Abgaben. Bei 500€ Brutto-Plus bleiben also nur 250-300€ netto übrig.
Was ist der Grenzsteuersatz?
Der Grenzsteuersatz ist die Steuer auf den letzten verdientem Euro. Nicht auf das ganze Gehalt. Beispiel: Mit 50.000€ Einkommen (Steuerklasse IV) zahlen Sie ca. 42% Grenzsteuersatz. Das bedeutet: Jeder zusätzlich verdiente Euro kostet Sie 42 Cent Steuern.
Wie viel Netto ist realistisch?
Faustregel: Bei moderaten Einkommen (30-60k€) sind ca. 60-70% Netto üblich. Bei höheren Einkommen (60-100k€) sinkt das auf 50-60% Netto. Über 100k€ können es nur noch 40-50% sein. Die Sozialabgaben sinken ab einem bestimmten Einkommen (Beitragssatz-Grenze bei ca. 90k€).
Kann ich mit Werbungskosten die Netto-Erhöhung erhöhen?
Indirekt ja. Höhere Werbungskosten (Homeoffice, Fahrtkosten) senken das zu versteuernde Einkommen. Aber das beeinflusst weniger die aktuelle Gehaltserhöhung, sondern eher Ihre gesamte Steuerlast.
Macht eine Steuerklassenwahl einen Unterschied?
Ja! Steuerklasse III hat niedrigere Steuersätze als Klasse V. Alleinerziehende sollten Klasse II wählen (Entlastungsbetrag). Verheiratete können mit III/V mehr Netto aus einer Gehaltserhöhung herausholen, wenn einer deutlich mehr verdient.
Kann ich mit einer Gehaltserhöhung in eine höhere Steuerklasse rutschen?
Nein. Die Steuerklasse richtet sich nach Familienstand und Kinderfreibeträgen, nicht nach Einkommen. Aber: Das zu versteuernde Einkommen steigt, und damit der Grenzsteuersatz.
Lohnt sich eine Gehaltserhöhung von 200 Euro brutto?
Bei einem Gehalt von 3.500 Euro brutto (Steuerklasse I) bleiben von 200 Euro Erhöhung ca. 110-120 Euro netto. Das sind rund 1.320-1.440 Euro mehr pro Jahr. Lohnt sich also definitiv, auch wenn der Nettoanteil nur bei 55-60% liegt.
Wie verhandle ich eine Gehaltserhöhung richtig?
Bereiten Sie konkrete Argumente vor: Marktvergleich (Gehalt.de, StepStone Gehaltsreport), eigene Leistungen der letzten 12 Monate, zusätzliche Verantwortungen. Fordern Sie 10-15% mehr als Ihr aktuelles Gehalt. Typische Erhöhungen liegen bei 3-7% jahrlich, bei Beförderung 10-15%.
Was sind Alternativen zur klassischen Gehaltserhöhung?
Steuerfreie oder begünstigte Alternativen: Jobticket (bis 2.394 Euro/Jahr steuerfrei), Sachbezug (50 Euro/Monat steuerfrei), betriebliche Altersvorsorge, Dienstfahrrad-Leasing, Essenszuschuss (bis 7,23 Euro/Tag). Diese Extras können netto mehr bringen als eine Brutto-Erhöhung.