Geld & Gehalt
Mit dem Steuerklassen-Vergleich sehen Sie auf einen Blick, wie sich die Steuerklassen I bis VI auf Ihren Nettolohn auswirken. Geben Sie Ihr Bruttogehalt ein und vergleichen Sie die Abzüge aller sechs Steuerklassen in einer Übersicht.
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So wird gerechnet
Klasse III hat den geringsten Abzug, da der doppelte Grundfreibetrag berücksichtigt wird (Splittingtarif). Klasse V hat die höchsten Abzüge, da kein Grundfreibetrag angerechnet wird. Die Steuerklasse beeinflusst nur die monatlichen Abzüge, nicht die endgültige Jahressteuer.
Steuerklassen I-VI im Vergleich.
Häufige Fragen
Welche Steuerklassen gibt es in Deutschland?
Es gibt sechs Steuerklassen: I (Ledige, Geschiedene, Verwitwete), II (Alleinerziehende mit Entlastungsbetrag), III (Verheiratete mit höherem Einkommen, Partner in V), IV (Verheiratete bei ähnlichem Einkommen), V (Verheiratete mit niedrigerem Einkommen, Partner in III) und VI (für Zweit- und Nebenjobs). Die Steuerklasse bestimmt die Höhe der monatlichen Lohnsteuerabzüge.
Warum zahle ich in Steuerklasse V so viel Lohnsteuer?
Klasse V berücksichtigt keinen Grundfreibetrag, weil dieser bereits vollständig beim Partner in Klasse III angerechnet wird. Dadurch wird vom ersten Euro an Lohnsteuer einbehalten. Das führt zu deutlich höheren Abzügen, obwohl die Gesamtsteuerbelastung des Paares bei der Jahresabrechnung identisch ist. Es ist also ein reiner Verteilungseffekt über das Jahr.
Wie bekomme ich Steuerklasse II als Alleinerziehende/r?
Steuerklasse II steht Alleinerziehenden zu, bei denen mindestens ein Kind gemeldet ist und die keinen Haushaltsgemeinschaft mit einer anderen volljährigen Person bilden. Sie erhalten einen Entlastungsbetrag von 4.260 Euro für das erste Kind und je 240 Euro für jedes weitere Kind. Den Antrag stellen Sie beim Finanzamt oder über ELSTER.
Bestimmt die Steuerklasse meine endgültige Steuerlast?
Nein. Die Steuerklasse regelt nur, wie viel Lohnsteuer Ihr Arbeitgeber monatlich einbehält. Die tatsächliche Steuerlast wird erst mit der Einkommensteuererklärung berechnet. Wer zu viel gezahlt hat, bekommt Geld zurück; wer zu wenig gezahlt hat, muss nachzahlen. Bei der Kombination III/V ist eine Steuererklärung Pflicht.
Was passiert steuerlich bei Heirat oder Scheidung?
Nach der Heirat werden beide Partner automatisch in Steuerklasse IV eingestuft. Sie können dann gemeinsam eine andere Kombination (III/V oder IV mit Faktor) beantragen. Bei Scheidung oder Trennung wechseln Sie im Folgejahr zurück in Steuerklasse I (bzw. II bei Kindern). Im Trennungsjahr gilt noch die gemeinsame Veranlagung.
Wann lohnt sich die Kombination III/V statt IV/IV?
Die Kombination III/V lohnt sich, wenn ein Partner deutlich mehr verdient als der andere (Faustregel: mindestens 60/40-Verhältnis). Der Besserverdiener nimmt Klasse III und profitiert vom doppelten Grundfreibetrag (24.192 Euro in 2025). Nachteil: Bei III/V ist eine Steuererklärung Pflicht und es drohen Nachzahlungen.
Wie wirkt sich die Steuerklasse auf Elterngeld und Arbeitslosengeld aus?
Elterngeld, Arbeitslosengeld, Krankengeld und Kurzarbeitergeld werden auf Basis des Nettogehalts berechnet. Wer vor dem Bezug in eine günstigere Steuerklasse wechselt, erhält mehr Lohnersatzleistung. Der Wechsel muss mindestens 7 Monate vor Beginn des Mutterschutzes erfolgen, damit er beim Elterngeld anerkannt wird.