Geld & Gehalt
Mit dem Steuernachzahlung-Rechner schätzen Sie, ob Sie mit einer Steuernachzahlung oder Erstattung rechnen können. So vermeiden Sie böse Überraschungen und können rechtzeitig Rücklagen bilden.
Geschätztes Ergebnis
— €
So wird gerechnet
Die Schätzung basiert auf dem Einkommensteuertarif nach § 32a EStG und berücksichtigt die wichtigsten Freibeträge. Nachzahlungen entstehen häufig bei der Kombination III/V, Nebeneinkünften oder Lohnersatzleistungen mit Progressionsvorbehalt. Eine exakte Berechnung erfolgt erst mit der Steuererklärung.
Schätzung basierend auf Grundtarif.
Häufige Fragen
Wann muss ich mit einer Steuernachzahlung rechnen?
Nachzahlungen entstehen, wenn im Laufe des Jahres zu wenig Lohnsteuer einbehalten wurde. Typische Fälle sind: Steuerklassenkombination III/V, Einkünfte aus Nebenjobs oder Selbstständigkeit, Abfindungen, Mieteinnahmen oder andere Einkünfte neben dem Gehalt. Auch bei Lohnersatzleistungen wie Kurzarbeitergeld oder Elterngeld kann der Progressionsvorbehalt zu Nachzahlungen führen.
Wie kann ich eine Steuernachzahlung vermeiden?
Sie können beim Finanzamt die Eintragung eines Freibetrags oder eine Erhöhung der Vorauszahlungen beantragen, um die Steuerlast besser über das Jahr zu verteilen. Bei der Kombination III/V empfiehlt sich der Wechsel zu IV/IV mit Faktor. Legen Sie zudem jeden Monat einen Teil des Nettoeinkommens zur Seite, wenn Sie mit einer Nachzahlung rechnen.
Welche Freibeträge kann ich geltend machen?
Die wichtigsten Freibeträge sind: Grundfreibetrag (12.096 Euro in 2025), Arbeitnehmerpauschbetrag (1.230 Euro Werbungskosten), Sonderausgabenpauschale (36 Euro), Sparerpauschbetrag (1.000 Euro), Kinderfreibetrag (6.672 Euro pro Kind, alternativ zum Kindergeld). Zusätzlich können Sie tatsächliche Werbungskosten, Fahrtkosten (0,30 Euro/km, ab 21. km 0,38 Euro/km) und Homeoffice-Pauschale (6 Euro/Tag, max. 1.260 Euro) absetzen.
Bis wann muss ich meine Steuererklärung abgeben?
Für die Steuererklärung 2025 gilt als Abgabefrist der 31. Juli 2026 (bei Pflichtveranlagung). Wer einen Steuerberater oder Lohnsteuerhilfeverein beauftragt, hat Zeit bis Ende Februar 2027. Bei freiwilliger Abgabe haben Sie vier Jahre Zeit (für 2025 also bis Ende 2029). Wer die Frist bei Pflichtabgabe versäumt, riskiert einen Verspätungszuschlag von mindestens 25 Euro pro angefangenem Monat.
Lohnt sich eine freiwillige Steuererklärung?
Ja, in den meisten Fällen. Arbeitnehmer erhalten laut Statistischem Bundesamt im Durchschnitt etwa 1.095 Euro zurück. Besonders lohnend ist die Abgabe bei hohen Fahrtkosten, Homeoffice-Nutzung, außergewöhnlichen Belastungen (Krankheitskosten, Pflegekosten), Handwerkerleistungen oder haushaltsnahen Dienstleistungen. Eine freiwillige Erklärung kann rückwirkend bis zu vier Jahre eingereicht werden.